ליווי פיננסי

הניהול הפיננסי נחשב כליבת הפעילות של בית העסק. עם זאת, במרבית מן המקרים נדרש סיוע מקצועי חיצוני שיתמוך בניהול הפיננסי האפקטיבי של העסק. חברת CP finance מתמחה במתן ייעוץ וליווי פיננסי הקושר בין הצרכים התזרימיים של בית העסק לבין ביצועיו העסקיים.

ליווי פיננסי שוטף- מה כוללת מטריית השירותים שלנו?
היכרות עם המערך הפיננסי וניתוח תזרימי
בשלב ההתחלתי עורכים המומחים מבית CP finance היכרות עם המערך הפיננסי ותזרים המזומנים של בית העסק לצורך הבנת צרכי האשראי לרבות תשלומים לספקים, הלוואות, התחייבויות ישנות ותקבולים. הניתוח התזרימי כולל את בחינת ההיסטוריה הביצועית של בית העסק בעברו ובהווה במטרה להתאים באופן אופטימלי בין הצרכים התזרימים של בית העסק לבין ביצועיו העסקיים. הניתוח התזרימי מתייחס אל ממצאי רווחיותו של בית העסק על כל ההיבטים השונים.

הגדרת מטרות ומיקוד יעדים
בתום שלב ההיכרות עם בית העסק וניתוח קרביו על היבטיו השונים ניתן להגדיר מטרות ולחדד יעדים. בהתאם לממצאי הניתוח נבנה תזרים מזומנים יומי, חודשי ושנתי המתייחס הן אל התקציב והן לניתוח תנועותיו של הבנק. תזרים המזומנים מאפשר את הכנתו של דוח תקציב ביצוע ונקיטה באמצעים להשגת האשראי על פי הצרכים. במהלך קביעת היעדים חשוב להקפיד על רישום ממדי היישום לצורך גיבוש תכנית אסטרטגית להפחתת האובליגו בטווח הארוך.

מעקב ובקרה התקציבית שוטפת- להיות כל הזמן עם היד על הדופק
הניהול הפיננסי דורש מעקב תקציבי שוטף אחר ביצועיו של בית העסק בהתאם להגדרת התכנית התקציבית על מנת שניתן יהיה לאתר מבעוד מועד כל גורם המוביל לחריגות מהתקציב שנקבע ולהגיב במהירות בכל מקרה של סטייה מהיעדים שהוגדרו מראש. ניהול ומעקב תזרימי הנו קריטי לעמידה במסגרות האשראי, וכרוך בבחינת ההוצאות לספקים לעומת ההכנסות והפעילות הבנקאית השוטפת במטרה שהאיזון התזרימי לא יופר. במילים אחרות- חייבים להיות כל הזמן עם היד על הדופק.